Anti-witwas door de bril van de vastgoedprofessional (3u)

In een eerste deel wordt stilgestaan bij de vele verlichtingen van vastgoedmakelaars in het kader van de antiwitwasregelgeving. Zo moeten o.a. klanten om te beginnen correct worden geïdentificeerd, moeten de risico’s inzake witwassen worden geanalyseerd en moet er indien nodig worden overgegaan tot een melding aan de Cel Financiële Informatie.

Terwijl vermogensvoordelen niet alleen voortkomen uit ‘klassieke’ misdrijven (drughandel of cybercriminaliteit), maar ook uit alle andere mogelijke misdrijven (fiscale, sociale, economische of financiële), loopt de vastgoedmakelaar een aanzienlijk risico om bij witwastransacties betrokken te geraken.

Bij niet-naleving van de wettelijke verplichtingen riskeert de vastgoedmakelaar niet alleen hoogoplopende boetes, maar loopt die ook het risico om in een strafonderzoek te worden meegesleurd.

Een degelijke kennis van je verplichtingen is cruciaal om deze risico’s te beheersen en narigheid te vermijden.

De volgende vragen komen o.a. aan bod:

• Hoe vermijden vastgoedmakelaars te worden meegezogen in een strafproces en wat als het toch zover komt?
• Welke verplichtingen heeft de vastgoedprofessional precies?
• Hoe moeten klanten worden geïdentificeerd?
• Wanneer moet er een melding aan de Cel Financiële Informatie worden gedaan?
• Wat gebeurt er met de meldingen die bij de Cel voor Financiële Informatieverwerking en bij het parket binnenkomen?
• Hoe kan de vastgoedmakelaar ervoor zorgen dat deze verplichtingen worden nageleefd binnen zijn/haar organisatie?
• Hoe en hoe lang moet de vastgoedmakelaar de verzamelde informatie bijhouden?
• Wat bij niet-naleving van je verplichtingen?

Een tweede deel is gewijd aan een kennismaking met de digitale AntiWitwastool, die kan helpen om aan je verplichtingen te voldoen. Hierbij wordt stilgestaan bij de belangrijkste functionaliteiten en worden de verschillende stappen aan de hand van een concreet voorbeeld overlopen.